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Nombre del costo: Comisión por administración.
Descripción del costo: Cobro realizado por la gestión que hace Fiduciaria Davivienda por la administración del Fondo.
Descripción del costo: Cobro generado por el gobierno a los rendimientos financieros de los productos de inversión.
Fórmula de cálculo de costos
Comisión de Administración:
Forma de cálculo: Calculada con base en el valor neto del patrimonio de la respectivo fondo del día anterior.
Por ejemplo:
Su saldo ayer era de $1.000.000
Comisión diaria = $1.000.000 x ((1+0,02) ^ (1/365) – 1) = $53.26
Frecuencia de cobro: Diaria.
Comisión diaria= Saldo del día anterior*((1+%comisión E.A).^(1/365))-1
Devolución del cobro en la comisión de administración
La devolución de la comisión de administración se hará de acuerdo con el saldo promedio que tenga en la familia del fondos "Daviplus". El porcentaje a devolver estará determinado por los valores de la siguiente tabla y se realizará dentro de los cinco días siguientes al cierre del período correspondiente.
Montos de Inversión (SMMLV)% Devolución de comisión 0 hasta 250 0,0 % Mayor a 250 hasta 1.000 10,0 % Mayor a 1.000 hasta 2.000 15,0 % Mayor a 2.000 20,0 %
Para el saldo promedio se toma la suma del saldo final de cada día dividido entre el número de días del mes. Adicionalmente si el cliente tiene más de una inversión en el mismo fondo, se suman los saldos de cada una de sus inversiones para determinar el saldo promedio mensual.
Retención en la fuente sobre rendimientos
Forma de cálculo: Calculada al momento de un retiro, con base al valor de los rendimientos retirados generados por la inversión.